Чёрные риэлторы обналичивают маткапитал жителей Ивановской области

О фактах незаконного обналичивания материнского капитала КстатиNews писал и не раз. Так, только в этом году Ленинский районный суд города Иваново признал виновными в таких преступлениях и приговорил к различным срокам лишения свободы условно одного руководителя и двух сотрудников риэлторской компании.

Они организовали мошенническую схему по хищению бюджетных средств Пенсионного фонда России. Напомним: с 2022 года объединён с Фондом социального страхования в единый Социальный фонд.

Преступники нанесли ущерб федеральному бюджету в сумме более 12 миллионов рублей.

С риэлторами вступили в сговор более 20 жителей, владельцев сертификата на маткапитал. Они захотели мошенническим образом обналичить капитал. Каждого приговорили к году лишения свободы условно.

Сейчас в Шуйском городском суде рассматривают уголовное дело в отношении 5 организаторов противоправной деятельности и 23 распорядителей средств материнского капитала.

- Всех обвиняют в совершении преступления по части 3 ст. 159.2 УК РФ, - говорят следователи. - Сумма причинённого ущерба составляет более 1 миллиона рублей.

Как говорят эксперты, предпосылками к совершению таких преступлений служит тот факт, что сотрудники профильных ведомств, в частности Пенсионного фонда, фактическое проживание владельцев сертификата не проверяют.

- Дело в том, что справка (свидетельство) о временной регистрации на территории региона не входит в перечень документов, подлежащих представлению заявителем, - объясняют юристы.

Недобросовестные сотрудники риэлторских компаний и кредитных организаций, пользуясь этим пробелом в законодательстве, через объявления в интернете осуществляют поиск клиентов для реализации своей противоправной схемы по обналичиванию средств маткапитала.

Действуя на основании доверенности и без непосредственного участия распорядителя средств маткапитала, они приобретают жилые помещения, обычно непригодные для проживания, или земельные участки под строительство жилых домов. Далее совершают все необходимые регистрационные действия с ними, оформляют документы о выдаче займа и направляют их распорядителю для предоставления в орган Соцфонд.

Когда ведомство перечислит денежные средства в организацию в счёт погашения займа, компания передаёт распорядителю маткапитала «на руки» от 100 до 200 тысяч рублей. Это так называемая «компенсация» разницы между ценой приобретенного имущества и размером материнского капитала.

Также передаёт и право собственности на жилое помещение (рыночная стоимость не более 150 тысяч рублей).

Оставшиеся денежные средства - от 50 до 100 тысяч рублей - составляют прибыль недобросовестной коммерческой организации. В приобретаемых жилых помещениях распорядители средствами материнского капитала фактически не проживают, поскольку в большинстве случаев это сгоревшие, полуразрушенные или недостроенные частные дома.

Кстати, обналичивание – уголовно наказуемое деяние. Это, во-первых. Во-вторых, в жизни может наступить момент, когда потребуется купить жильё. И ровно этой суммы может не хватить.

Как законно потратить материнский капитал, и как делают законопослушные семьи - здесь.